매달 은행에서 받은 통장 내역을 일일이 분류하고, 그걸 다시 PPT로 정리하고, 마지막엔 워드로 보고서까지 작성하다 보면 반나절이 훌쩍 지나버린 경험, 한 번쯤 있으실 텐데요.
이제 Microsoft 365(M365)에 기본으로 탑재된 코파일럿 AI 하나면 통장 내역 분류, PPT 슬라이드 생성, 워드 리포트 작성까지 단 몇 번의 요청으로 자동화할 수 있습니다. 딱 1분만 따라해보세요!
- 먼저 은행에서 받은 통장 내역 엑셀 파일을 실행합니다. 파일을 열면 화면 오른쪽 아래에 코파일럿 아이콘이 나타나는 것을 확인할 수 있습니다.
오빠두Tip : 만약 코파일럿 아이콘이 보이지 않는다면, M365 구독이 되어 있는지 확인해보세요! M365 구독이 되어있어도 안 보인다면, [홈] 탭에서 Copilot 버튼을 확인할 수 있습니다. 또는 'excel.new (웹 버전 엑셀)' 에서 코파일럿 아이콘을 확인할 수 있습니다.
- 화면 오른쪽 아래의 코파일럿 아이콘을 클릭해 코파일럿 패널을 엽니다. 코파일럿 입력창에 아래 남겨드린 프롬프트와 같이 원하는 작업을 직접 입력해 요청합니다.
현재 시트의 거래내역을 아래 항목으로 '메모' 열에 분류한 후, 날짜별, 사용처별, 각 지출/수입 항목별로 선택해서 분석할 수 있는 대시보드 시트를 생성하세요
==[항목] 시작==
보험,청약/연금,주식,예적금,자산이동,부모님용돈,선물,경조사/모임,기타,교통비,식비,간식/음료,건강식품,월세,관리비,자기계발,통신비,구독/OTT,생활비,쇼핑/잡화,미용/헤어,문화/여가,병원/약국
==[항목] 끝 ==
- 잠시 기다리면 복잡했던 통장 내역이 항목별로 자동 분류되고, 분석 대시보드까지 한 번에 정리되는 것을 확인할 수 있습니다. 결과물을 검토한 후 이상이 없으면 파일을 저장합니다. 이제 정리된 엑셀 데이터를 기반으로 PPT와 워드 보고서를 제작합니다.
- 이제 파워포인트(PPT)를 실행하고, 코파일럿 입력창에 슬래시(/)를 입력합니다. 슬래시를 입력하면 최근에 저장한 파일 목록이 나타나는데, 방금 저장한 엑셀 통장 내역 파일을 선택해 첨부합니다.
오빠두Tip : 슬래시(/) 파일 검색은 M365 계정의 원드라이브 또는 쉐어포인트에 저장된 파일만 검색됩니다. 컴퓨터 로컬 드라이브(예: C:\)에 저장된 파일은 검색이 안되니 참고하세요!
- 엑셀 파일을 첨부한 후, 아래 남겨드린 것과 같이 가계부 작성 프롬프트를 입력하고 잠시만 기다리면 가계부 분석 슬라이드가 완성됩니다. 프롬프트는 적절히 수정해서 사용해보세요!
첨부한 엑셀 파일에는 통장 거래내역과 분석 보고서가 작성되어 있습니다.
이 데이터를 참고하여 '가계부 수익/지출 분석 슬라이드'를 작성하세요.
- 마지막으로 워드(Word)를 실행하고 코파일럿에게 "이 엑셀 데이터를 참고해서 지출 분석 리포트를 작성해줘"와 같이 프롬프트를 입력하고 실행합니다. 그러면 표와 항목별 설명이 담긴 회계 리포트가 순식간에 만들어집니다.
첨부한 엑셀(은행 거래내역)을 분석해서, 이 문서에 개인 '회계 리포트'를 작성해 주세요.
■ 데이터 해석 규칙
- 각 행 = 거래 1건
- 수입/지출은 '거래금액'의 부호로 판단: 양수(+)=수입, 음수(−)=지출
- 항목 분류는 '메모' 열을 사용 (식비, 쇼핑/잡화, 월세 등)
- 모든 금액은 천 단위 쉼표 + '원' 표기 (예: 1,234,560원)■ 리포트 구성
1. 제목 — 회계 리포트
2. 부제 — 계좌주 · 분석 기간(가장 이른 거래월 ~ 가장 늦은 거래월)
3. 재무 요약 (표)
· 총 수입 / 총 지출 / 손익(총 수입 − 총 지출)
· 손익이 +면 '흑자', −면 '적자'로 표시
4. 월별 손익 (표)
· 열: 월 / 수입 / 지출 / 손익 — 월 오름차순 정렬
5. 지출 분류별 분석 (표)
· 열: 분류 / 지출액 / 비중(%) — 지출액 큰 순, 맨 아래 합계 행
6. 핵심 인사이트 (3~4문장)
· 지출 1·2위 항목과 월평균 지출을 근거로 한 절약 포인트■ 디자인
- 표 머리글에 옅은 색 배경을 넣어 가독성을 높이고, 전체적으로 깔끔하게 정리
- 전문적이되 누구나 이해하기 쉬운 톤
- M365 개인용 라이선스인 퍼스널 또는 패밀리를 구독하면 매월 60개의 무료 크레딧이 제공됩니다. M365를 구독한 계정이라면 아래 계정 페이지에서 잔여 크레딧을 확인할 수 있습니다.
