자산 대시보드 (예적금·주식·연금 가족 통합 관리)

고른 폴더에 기록을 저장하는 기능이 PC용 크롬 · 엣지에 있습니다. 휴대폰 · 사파리 · 파이어폭스에서는 저장이 되지 않습니다.

받은 zip 안 「연습용 예시 자료」 폴더에 지어낸 통장 · 증권 파일과 읽어보기가 있습니다. 「1 연습용 대시보드」 폴더에서 아래 순서대로 따라 해 보고, 내 자산은 「자산 대시보드」 폴더에서 따로 시작하세요.

받은 zip 을 풀고 「자산 대시보드」 폴더의 자산대시보드.html 을 PC 크롬이나 엣지로 엽니다. [경로 복사하기] → [폴더 설정하기]로 그 폴더를 고르면 처음 설정 창이 뜹니다.

내 이름(거래내역서 · 통장에 적힌 이름)과 함께 볼 가족을 넣고, 주식을 관리하는지 고른 뒤 파일 비밀번호를 사람마다 넣어 둡니다. 증권사 PDF · 잠긴 엑셀을 열 때 이 번호를 먼저 대 보기 때문에 다음부터는 묻지 않습니다.

은행 앱 · 홈페이지에서 받은 입출금 거래내역 엑셀을 대시보드 화면에 끌어다 놓습니다. 사람마다 폴더(「나」 · 「배우자」)를 만들어 폴더째 놓으면 누구 계좌인지도 폴더 이름으로 정합니다.

「가져오기 확인」 창에 넣은 돈과 해지로 받은 돈이 맞는 것끼리 예적금 묶음으로 보입니다. 예적금이 맞는 묶음만 체크하고 [저장]을 누릅니다. 아직 해지하지 않은 예금은 [다른 거래에서 더 고르기]로 넣은 날의 줄을 골라 묶음에 넣습니다.

저장하면 은행마다 예적금 계좌가 생기고, 가입한 날부터 달마다 잔액이 채워집니다. 왼쪽 「예적금」에서 달마다 예적금 흐름과 계좌별 잔액을 한눈에 봅니다.

신한 · KB국민 · 우리 · 하나 · NH농협 · 카카오뱅크 등 은행 열다섯 곳의 거래내역 모양을 읽습니다.

아직 모르는 모양의 파일은 「못 읽는 양식」으로 표시됩니다. [양식 요청]을 누르면 이름 · 숫자를 가린 견본이 만들어지고, [본문 복사하고 건의 게시판 열기]로 알려 주시면 그 양식을 읽는 새 판을 만들어 드립니다.

그동안은 설정 › 가족 · 계좌의 [계좌 더하기]로 계좌를 직접 더하고, 위쪽 [잔액 넣기]로 잔액을 적으면 됩니다.

증권사에서 받은 거래내역서(PDF · CSV)를 끌어다 놓으면 계좌와 매수 · 매도 · 배당이 들어옵니다. 종목 이름만 있는 서류는 「시세를 받을 종목 맞추기」 칸에 티커나 종목코드를 한 번 적으면 다음부터 저절로 맞춥니다.

저장하면 「종목 상세」에 보유 종목 · 평단 · 수익률이 정리됩니다.

배우자의 통장 · 증권 파일도 같은 방법으로 넣습니다. 처음 설정에 넣은 배우자 이름(명의)이나 「배우자」 폴더 이름으로 누구 계좌인지 정합니다.

위쪽 사람 고르기를 「가족 모두 · 나 · 배우자」로 바꿔 보고, 「가족 자산표」에서 사람별 계좌를 달마다 한 표로 봅니다.

미국 주식 시세는 키 없이 받습니다. 국내 주식 · ETF 시세는 공공데이터포털 키를 넣어야 받고, 시세는 전일 종가입니다.

1. 공공데이터포털(data.go.kr)에 가입하고 로그인합니다.
2. 「금융위원회_주식시세정보」와 「금융위원회_증권상품시세정보」를 찾아 각각 [활용신청]을 누릅니다.
3. 마이페이지의 「일반 인증키」를 복사해 설정 › 시세 키의 공공데이터포털 칸에 붙여 넣고 [키 저장]을 누른 뒤, 위쪽 [시세 받기]를 누릅니다.

신청 바로 뒤에는 「등록되지 않은 키」가 나올 수 있습니다. 한두 시간 뒤 다시 받아 보세요.

한 달에 한 번 위쪽 [잔액 넣기]를 눌러 이번 달 칸에 예적금 · 계좌 잔액을 적고 [저장]합니다. 지난 석 달 값이 옆에 보여 바뀐 칸만 고치면 됩니다.

통장 · 증권 파일을 다시 받아 끌어다 놓아도 같은 거래는 한 번만 셉니다.